Neo4j heeft GraphAware Financial Crime Intelligence gelanceerd, een nieuw product waarmee banken en verzekeraars financiële criminaliteit moeten kunnen opsporen en onderzoeken. De introductie is de eerste grote productlancering sinds Neo4j in augustus de overname van GraphAware afrondde.
Met de nieuwe oplossing richt Neo4j de technologie van GraphAware nadrukkelijk op de financiële sector. Bij de aankondiging van de overname in juni werd GraphAware’s Hume-software vooral gepositioneerd voor overheidsorganisaties, als alternatief voor onder meer Palantir Gotham. Nu wordt dezelfde benadering toegepast op banken, verzekeraars en andere financiële instellingen.
Fraude
De timing is volgens Neo4j niet toevallig. Interpol schatte de wereldwijde schade door financiële fraude in 2025 op 442 miljard dollar. Een internationale operatie van de politieorganisatie leidde dit jaar tot 5.811 arrestaties in 97 landen en gebieden, waarbij 293 miljoen dollar werd onderschept. Tegelijkertijd neemt de druk op financiële instellingen toe om fraude eerder te signaleren en te voorkomen.
GraphAware Financial Crime Intelligence brengt gegevens uit verschillende systemen samen in één grafenstructuur. Analisten kunnen vervolgens relaties onderzoeken tussen bijvoorbeeld rekeningen, transacties, apparaten en andere gegevenspunten. Volgens Neo4j is juist dat vermogen om meerdere verbanden achter elkaar te volgen een belangrijk voordeel van grafendatabases.
Oplossing
De oplossing werkt in vier stappen. In de eerste fase, Signal, zoekt het systeem naar verdachte patronen in gekoppelde gegevens. Daarna volgt Alert, waarbij dubbele meldingen worden samengevoegd en onderzoekers context krijgen bij iedere waarschuwing.
In de fase Investigate worden grafenanalysetechnieken gebruikt om relaties tussen verschillende dossiers, transacties en databronnen verder uit te pluizen. Wanneer interne gegevens niet voldoende zijn, kunnen ook gegevens van externe partijen worden toegevoegd. De laatste stap, Decide, registreert de uiteindelijke beoordeling van een zaak en bewaart zowel de gebruikte relaties als de herkomst van gegevens.
Bredere AI-strategie
Neo4j koppelt daar ook een bredere AI-strategie aan. Elke onderzochte zaak kan volgens het bedrijf bijdragen aan een herbruikbare kennislaag. Nieuwe controles en onderzoeken kunnen daardoor voortbouwen op eerder ontdekte patronen en verbanden. Dezelfde structuur wil Neo4j ook inzetten als kennisbasis voor zakelijke AI-systemen.
Volgens Michael Down, wereldwijd verantwoordelijk voor financiële oplossingen bij Neo4j, bestaat vrijwel iedere vorm van fraude uit een netwerk van relaties. Door die relaties direct in de database op te slaan, kunnen verdachte verbindingen sneller zichtbaar worden.
Fraudeonderzoek
Neo4j zegt dat zijn technologie al wordt gebruikt voor fraudeonderzoek en compliance bij grote financiële instellingen, waaronder BNP Paribas, UBS en Zurich Insurance Group. Ook fintechbedrijven zoals Klarna gebruiken Neo4j voor AI-projecten. Over alle sectoren heen zouden 84 ondernemingen uit de Fortune 100 gebruikmaken van Neo4j-technologie.
Met GraphAware Financial Crime Intelligence probeert Neo4j daarmee twee groeimarkten te combineren: bestrijding van financiële criminaliteit en AI-toepassingen die afhankelijk zijn van betrouwbare, onderling verbonden bedrijfsdata.